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2024年，全球范围内对于财富管理中心领军地位的竞争愈发激烈。
在此背景下，香港的发展势头依然显著，持续保持着高速发展的态势，展现出了强大的竞争实力。鉴于此，香港有望在众多竞争者中脱颖而出，成为财富管理中心的领军者。
瑞银（UBS）行政总裁安思杰（Sergio Ermotti）指出， 香港的财富管理业务正以7.6%的复合年增长率扩张，预计2027年规模将超越瑞士，而新加坡以9%的速度增长，或成全球第三大财富管理中心。
（来源：信报）
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劝瑞士勿过度监管毁优势
百年老牌银行瑞士信贷去年倒闭后，瑞士政府计划加强监管金融机构，拟提高资本要求。安思杰日前在瑞士琉森大学演讲时警告，若监管机构对瑞信倒闭的反应过度，瑞士作为世界财富管理中心的地位可能被取代。他特别提到， 目前香港、新加坡及美国正积极竞争，争夺离岸财富管理取得巨大进展，威胁瑞士的龙头地位。
财经事务及库务局局长许正宇昨在社交媒体撰文称，留意到安思杰演说的报道，他指本港已推出多项金融政策，覆盖传统优势市场及新兴机遇，力求更好结合 「有为政府」 和 「高效市场」 ，推动市场发展至更高台阶，有信心这些努力继续得到国际认可，让香港国际金融中心地位不断巩固、更趋升华。
2023年6月，波士顿咨询公司（BCG）发布了2023年【全球财富报告】，报告提到过去的一年对许多行业来说都很困难，财富管理也不例外。曾经席卷全球的金融财富扩张在2022年也开始出现故障，金融中心也在发生变化。
2022年瑞士以2.4万亿美元的金融资产管理额位居全球离岸金融中心首位，香港以2.2万亿美元位于第二，新加坡以1.5万亿美元排名第三。瑞士仍然是欧盟和中东跨境投资者的首选金融中心，但欧盟国家的资产转移放缓，以及资产汇回香港和新加坡等亚太金融中心，在一定程度上影响了瑞士的竞争力。
事实上，报告预计到2027年，瑞士还将被香港取代，成为世界上最大的金融中心。 金融中心的排名变化，在一定程度上是由于欧洲以外地区财富创造的增速水平，以及俄罗斯资产从欧洲大量转移到中东。
（来源：波士顿咨询公司2023年全球财富报告）
报告提到，瑞士于2022年及2023年首季面对连串挑战，一些客户把资产调回本国，欧盟国家资产转移到瑞士的速度放缓，亦有富裕人士把资产汇往香港和新加坡等地。分析认为，除监管收紧外，俄乌开战后，瑞士参与欧盟对俄罗斯的制裁，冻结俄国总统普京等人的资产，也动摇瑞士的 中立国 地位，不利财富管理行业。
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德勤：香港对家办具吸引力
德勤中国副主席叶伟文表示，安思杰反对瑞士收紧监管，故以较强硬言词指瑞士恐被其他地区如香港及新加坡取代，目的是吸引政府注意。他认为，欧洲人对瑞士比较熟悉，很多家族世代均使用瑞士的银行理财，在地缘上有优势，毋须太担心被取代。
叶伟文续称，瑞士与香港及新加坡各有不同客户群，过去20年，亚洲经济增长跑赢全球，特别是中国，造就亚洲富裕家族崛起，他们对香港及新加坡较熟悉，加上税率低，令两地财管业务增长显著。
值得留意的是，自从「共同汇报标准」（ CRS ）生效后，金融机构需要把客户资料汇报给他们的「税务居住地」，瑞士也不例外，当地一直标榜完全保密的优势大打折扣。「以往放钱在瑞士，全世界都不会有人知，现时自己政府会知，就索性放在香港。」
香港去年推出一系列家办政策亦有助吸引财富，叶伟文形容政策非常优惠。 德勤估算，截至去年底，香港拥有 2,703 家单一家族办公室 ，相较于新加坡的数量高出近一倍。
而家族办公室的数量，在一定程度上体现了该地区在财富管理领域的综合实力。
叶伟文透露，自去年5月税务宽减条例生效（根据法案，由单一家族办公室在香港进行管理的家族投资，在满足特定条件的情况下，投资收益可以直接获得利得税豁免。）德勤已有逾50个有意落户的家办客户，当中近八成来自内地；一成来自东南亚，包括泰国、马来西亚及菲律宾，主要是当地华人；剩下约一成来自中东、欧洲及非洲等。
除了家办外，叶伟文观察到，近期外部资产管理人（EAM）平台亦有增加。这些平台代表客户「多家族办公室」形式向私银投资，客户不会锁死在一间私银，灵活度高，可更独立提供财富管理解决方案，日渐受欢迎。
2023年8月，香港证券及期货事务监察委员会（香港证监会）发布【资产及财富管理活动调查】（【调查】）的年度报告。根据调查结果，近年香港整体资产及财富管理规模（AUM）普遍上升， 2022年底稍见回落， 2022全年香港的管理资产规模按年下跌14%至 30.5万亿港元 （3.9万亿美元），但仍录得 880亿港元 （110亿美元）的净资金流入 。
此外，【调查】发现，非香港投资者仍是资产及财富管理业务的主要资金来源，占管理资产规模的64%。
香港，作为亚洲重要的金融枢纽，一直以来都以其开放的经济环境、健全的法律体系和资金安全保障的能力吸引着全球投资者的目光。
当前，海外资产配置已成为重要的战略选择，香港财富管理行业在新时代背景下必将展现出更加繁荣的景象，迎来新的发展机遇。
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