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2024年，全球範圍內對於財富管理中心領軍地位的競爭愈發激烈。
在此背景下，香港的發展勢頭依然顯著，持續保持著高速發展的態勢，展現出了強大的競爭實力。鑒於此，香港有望在眾多競爭者中脫穎而出，成為財富管理中心的領軍者。
瑞銀（UBS）行政總裁安思傑（Sergio Ermotti）指出， 香港的財富管理業務正以7.6%的復合年增長率擴張，預計2027年規模將超越瑞士，而新加坡以9%的速度增長，或成全球第三大財富管理中心。
（來源：信報）
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勸瑞士勿過度監管毀優勢
百年老牌銀行瑞士信貸去年倒閉後，瑞士政府計劃加強監管金融機構，擬提高資本要求。安思傑日前在瑞士琉森大學演講時警告，若監管機構對瑞信倒閉的反應過度，瑞士作為世界財富管理中心的地位可能被取代。他特別提到， 目前香港、新加坡及美國正積極競爭，爭奪離岸財富管理取得巨大進展，威脅瑞士的龍頭地位。
財經事務及庫務局局長許正宇昨在社交媒體撰文稱，留意到安思傑演說的報道，他指本港已推出多項金融政策，覆蓋傳統優勢市場及新興機遇，力求更好結合 「有為政府」 和 「高效市場」 ，推動市場發展至更高台階，有信心這些努力繼續得到國際認可，讓香港國際金融中心地位不斷鞏固、更趨昇華。
2023年6月，波士頓咨詢公司（BCG）釋出了2023年【全球財富報告】，報告提到過去的一年對許多行業來說都很困難，財富管理也不例外。曾經席卷全球的金融財富擴張在2022年也開始出現故障，金融中心也在發生變化。
2022年瑞士以2.4萬億美元的金融資產管理額位居全球離岸金融中心首位，香港以2.2萬億美元位於第二，新加坡以1.5萬億美元排名第三。瑞士仍然是歐盟和中東跨境投資者的首選金融中心，但歐盟國家的資產轉移放緩，以及資產匯回香港和新加坡等亞太金融中心，在一定程度上影響了瑞士的競爭力。
事實上，報告預計到2027年，瑞士還將被香港取代，成為世界上最大的金融中心。 金融中心的排名變化，在一定程度上是由於歐洲以外地區財富創造的增速水平，以及俄羅斯資產從歐洲大量轉移到中東。
（來源：波士頓咨詢公司2023年全球財富報告）
報告提到，瑞士於2022年及2023年首季面對連串挑戰，一些客戶把資產調回本國，歐盟國家資產轉移到瑞士的速度放緩，亦有富裕人士把資產匯往香港和新加坡等地。分析認為，除監管收緊外，俄烏開戰後，瑞士參與歐盟對俄羅斯的制裁，凍結俄國總統普亭等人的資產，也動搖瑞士的 中立國 地位，不利財富管理行業。
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德勤：香港對家辦具吸重力
德勤中國副主席葉偉文表示，安思傑反對瑞士收緊監管，故以較強硬言詞指瑞士恐被其他地區如香港及新加坡取代，目的是吸引政府註意。他認為，歐洲人對瑞士比較熟悉，很多家族世代均使用瑞士的銀行理財，在地緣上有優勢，毋須太擔心被取代。
葉偉文續稱，瑞士與香港及新加坡各有不同客戶群，過去20年，亞洲經濟增長跑贏全球，特別是中國，造就亞洲富裕家族崛起，他們對香港及新加坡較熟悉，加上稅率低，令兩地財管業務增長顯著。
值得留意的是，自從「共同匯報標準」（ CRS ）生效後，金融機構需要把客戶資料匯報給他們的「稅務居住地」，瑞士也不例外，當地一直標榜完全保密的優勢大打折扣。「以往放錢在瑞士，全世界都不會有人知，現時自己政府會知，就索性放在香港。」
香港去年推出一系列家辦政策亦有助吸引財富，葉偉文形容政策非常優惠。 德勤估算，截至去年底，香港擁有 2,703 家單一家族辦公室 ，相較於新加坡的數量高出近一倍。
而家族辦公室的數量，在一定程度上體現了該地區在財富管理領域的綜合實力。
葉偉文透露，自去年5月稅務寬減條例生效（根據法案，由單一家族辦公室在香港進行管理的家族投資，在滿足特定條件的情況下，投資收益可以直接獲得利得稅豁免。）德勤已有逾50個有意落戶的家辦客戶，當中近八成來自內地；一成來自東南亞，包括泰國、馬來西亞及菲律賓，主要是當地華人；剩下約一成來自中東、歐洲及非洲等。
除了家辦外，葉偉文觀察到，近期外部資產管理人（EAM）平台亦有增加。這些平台代表客戶「多家族辦公室」形式向私銀投資，客戶不會鎖死在一間私銀，靈活度高，可更獨立提供財富管理解決方案，日漸受歡迎。
2023年8月，香港證券及期貨事務監察委員會（香港證監會）釋出【資產及財富管理活動調查】（【調查】）的年度報告。根據調查結果，近年香港整體資產及財富管理規模（AUM）普遍上升， 2022年底稍見回落， 2022全年香港的管理資產規模按年下跌14%至 30.5萬億港元 （3.9萬億美元），但仍錄得 880億港元 （110億美元）的凈資金流入 。
此外，【調查】發現，非香港投資者仍是資產及財富管理業務的主要資金來源，占管理資產規模的64%。
香港，作為亞洲重要的金融樞紐，一直以來都以其開放的經濟環境、健全的法律體系和資金安全保障的能力吸引著全球投資者的目光。
當前，海外資產配置已成為重要的戰略選擇，香港財富管理行業在新時代背景下必將展現出更加繁榮的景象，迎來新的發展機遇。
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