新加坡特大洗錢案，10名被抓的嫌犯，均已財產充公、認罪坐牢，甚至已經有罪犯坐完牢被遣返出境。
看起來這起洗錢案要暫時告一段落，但隱藏在平靜湖面下的，是無盡的暗流。
最近，新加坡出台新政，針對相關聯的家族辦公室！並且揭露出更多不法分子鉆家辦的漏洞來行騙的行為。
01
新加坡家辦備受青睞
已有1400間單一家辦享受優惠
因有潛在洗錢風險被金管局關註
康頓研究公司研究發現，一家典型的家辦每年的營運成本至少為203萬新元，這意味著其流動資產需要達到1.35億新元。
尤其是新加坡的家族辦公室，一向備受富豪的青睞。2018年新加坡僅有27間，到2021年已經有700間，到2022年底已經達到1400間！
黃循財日前就表示，截至2023年底，新加坡享有稅收優惠的單一家辦數量達1400個。
同時，單一家辦毋須獲得執照，只管理家族資產，有著潛在的洗錢風險。為此，金管局規定，單一家辦必須在新加坡銀行開設帳戶。並在接下來一段時間內加強監督。
02
$30億洗錢案與家辦相關
6月底前須更新最新資訊
要清理3年不發年報的公司
案件披露，被抓10名案犯中，至少有1人與享有稅務優惠的單一家族辦公室有關聯。
為此，新加坡要求：家辦最遲6月底送出最新訊息，並加大對不活躍公司的清理。
其中，家辦最新表格中需要送出以下關鍵資訊：
1. 免稅家族辦公室必須向新加坡金融管理局送出的年度表格，公司現在必須確認其實際所有人、董事、代表和股東從未犯下、被定罪甚至被指控洗錢或恐怖主義融資罪。
2. 家辦必須確認所管理的資產遵守國內資本控制法規，並且基金管理公司沒有面臨世界任何當局的監管行動。
3. 家辦必須在新加坡的一家私人銀行開設一個帳戶，並提供其最終受益人和相關工作人員的公民身份和出生國。
所謂不活躍公司，就是指連續3年沒有送出年度報告的公司。截至2023年的五年內，已有1萬7000家不活躍公司從登記冊上除名。
此外，金管局還將成立專門的小組，來篩查申請稅務優惠者的洗錢和恐怖主義融資風險。
這將有助於防止新加坡家辦被不法分子利用。
03
還有騙子鉆家辦漏洞
假冒家辦人員
此外，鉆家辦漏洞的，不止是洗錢的不法分子，還有的人是為了行騙。
歐本海默家族的主管埃多阿多·科萊維奇奧，就曾在新加坡的一次會議上，發現了一名假冒家辦的人員。
當時他認出了同台發言的一位嘉賓所供職的家族辦公室，但在寒暄中，他發現這位「高管」對其家辦的一些基本問題無法回答，甚至不認識家辦老板的名字。
他很快就明白過來，這位「高管」從未直接為該家族辦公室工作，並且謊報了自己的身份。經過一番尷尬的問答被辨識出，這位發言者被「踢出」了視訊會議。
04
有人假冒單一家辦人員
打入高凈值群體賣貨或騙錢
提起新加坡的家辦，很多人腦海中第一反應就是：有錢人的專屬，得有1億的資金管理規模才行。
但要這麽想，就有些片面了，這一規定針對的是單一家族辦公室。除此之外還有聯合家族辦公室，而這一項，類似第三方財富管理組織，為多個非關聯的家族提供財務解決方案。
這並不要求你的管理資金規模。誇張一點說，你身無分文，也能成為聯合家辦的一份子。
也正因此，有人看上了這個「漏洞」，和其他人介紹中說自己在新加坡開了家辦，讓對方誤以為自己是身家過億的富豪。
這一類人的目的不純，他們蹭家辦「流量」，一是為了快速打入高凈值群體的圈子，提供產品或服務；二是借機取信於有錢人，借錢甚至騙錢。
後一種類似殺豬盤，營造高富帥人設，來騙錢騙感情。
05
單一家辦的保密性很強
業內人士：資產$5000萬以下有風險
騙子們之所以選擇這樣的方式，還有一種原因是，家辦的人員很難證實。比如單一家族辦公室，保密性很強，一般工作人員、辦理人都少為人知。
為了提高警惕，大家可以查詢下金管局的投資者警惕名單，或向相關從業人員咨詢。
據業內人士透露，資產超過2億新元，且符合GIP計劃的家辦，是安全的。但如果管理資產規模在5000萬新元以下，「註水」的可能性較大。
總而言之，一切受歡迎的，都有騙子去鉆漏洞！家辦也毫不例外……
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