新加坡特大洗钱案，10名被抓的嫌犯，均已财产充公、认罪坐牢，甚至已经有罪犯坐完牢被遣返出境。
看起来这起洗钱案要暂时告一段落，但隐藏在平静湖面下的，是无尽的暗流。
最近，新加坡出台新政，针对相关联的家族办公室！并且揭露出更多不法分子钻家办的漏洞来行骗的行为。
01
新加坡家办备受青睐
已有1400间单一家办享受优惠
因有潜在洗钱风险被金管局关注
康顿研究公司研究发现，一家典型的家办每年的运营成本至少为203万新元，这意味着其流动资产需要达到1.35亿新元。
尤其是新加坡的家族办公室，一向备受富豪的青睐。2018年新加坡仅有27间，到2021年已经有700间，到2022年底已经达到1400间！
黄循财日前就表示，截至2023年底，新加坡享有税收优惠的单一家办数量达1400个。
同时，单一家办毋须获得执照，只管理家族资产，有着潜在的洗钱风险。为此，金管局规定，单一家办必须在新加坡银行开设账户。并在接下来一段时间内加强监督。
02
$30亿洗钱案与家办相关
6月底前须更新最新信息
要清理3年不发年报的公司
案件披露，被抓10名案犯中，至少有1人与享有税务优惠的单一家族办公室有关联。
为此，新加坡要求：家办最迟6月底提交最新消息，并加大对不活跃公司的清理。
其中，家办最新表格中需要提交以下关键信息：
1. 免税家族办公室必须向新加坡金融管理局提交的年度表格，公司现在必须确认其实际所有人、董事、代表和股东从未犯下、被定罪甚至被指控洗钱或恐怖主义融资罪。
2. 家办必须确认所管理的资产遵守国内资本控制法规，并且基金管理公司没有面临世界任何当局的监管行动。
3. 家办必须在新加坡的一家私人银行开设一个账户，并提供其最终受益人和相关工作人员的公民身份和出生国。
所谓不活跃公司，就是指连续3年没有提交年度报告的公司。截至2023年的五年内，已有1万7000家不活跃公司从登记册上除名。
此外，金管局还将成立专门的小组，来筛查申请税务优惠者的洗钱和恐怖主义融资风险。
这将有助于防止新加坡家办被不法分子利用。
03
还有骗子钻家办漏洞
假冒家办人员
此外，钻家办漏洞的，不止是洗钱的不法分子，还有的人是为了行骗。
奥本海默家族的主管埃多阿多·科莱维奇奥，就曾在新加坡的一次会议上，发现了一名假冒家办的人员。
当时他认出了同台发言的一位嘉宾所供职的家族办公室，但在寒暄中，他发现这位「高管」对其家办的一些基本问题无法回答，甚至不认识家办老板的名字。
他很快就明白过来，这位「高管」从未直接为该家族办公室工作，并且谎报了自己的身份。经过一番尴尬的问答被识别出，这位发言者被「踢出」了视频会议。
04
有人假冒单一家办人员
打入高净值群体卖货或骗钱
提起新加坡的家办，很多人脑海中第一反应就是：有钱人的专属，得有1亿的资金管理规模才行。
但要这么想，就有些片面了，这一规定针对的是单一家族办公室。除此之外还有联合家族办公室，而这一项，类似第三方财富管理组织，为多个非关联的家族提供财务解决方案。
这并不要求你的管理资金规模。夸张一点说，你身无分文，也能成为联合家办的一份子。
也正因此，有人看上了这个「漏洞」，和其他人介绍中说自己在新加坡开了家办，让对方误以为自己是身家过亿的富豪。
这一类人的目的不纯，他们蹭家办「流量」，一是为了快速打入高净值群体的圈子，提供产品或服务；二是借机取信于有钱人，借钱甚至骗钱。
后一种类似杀猪盘，营造高富帅人设，来骗钱骗感情。
05
单一家办的保密性很强
业内人士：资产$5000万以下有风险
骗子们之所以选择这样的方式，还有一种原因是，家办的人员很难证实。比如单一家族办公室，保密性很强，一般工作人员、办理人都少为人知。
为了提高警惕，大家可以查询下金管局的投资者警惕名单，或向相关从业人员咨询。
据业内人士透露，资产超过2亿新元，且符合GIP计划的家办，是安全的。但如果管理资产规模在5000万新元以下，「注水」的可能性较大。
总而言之，一切受欢迎的，都有骗子去钻漏洞！家办也毫不例外……
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