近期，華爾街量化圈應屆生的年薪超 200 萬刷屏。國內量化機構在搶頂級人才方面也是大招頻出，股權、期權、合夥人、12 薪年終獎都是一些量化機構的大招。
大數據、雲端運算、區塊鏈、人工智慧技術的蓬勃發展促進了傳統金融行業的變革，資訊科技開始逐步滲透到金融業務的核心部門，機器成為金融決策的重要輔助。隨著中國人民銀行【金融科技(FinTech)發展規劃(2019-2021年)】的出台與執行，量化金融也成了金融發展的新趨勢！
一、什麽是量化金融
什麽是量化金融？我相信很多同學第一次聽到這個名字的時候都會覺得高大上。是與量子力學有關嗎？再加上「金融」的光環，立刻擡高了維度。用一個公式對量化金融進行拆解，那麽量化金融=（數學模型+金融模型）×編程。
量化金融其實是一個很廣的的概念，它包括四個主要方面的內容。分別是：量化交易（量化投資）、量化研究、量化定價、量化風控。既然是定量，其實這裏面最離不開的是數學工具。其中量化交易（量化投資）值得好好跟大家闡述一番。
量化交易則是一種相對較新的投資方式。意指投資者利用電腦技術、數學建模的方法將自己的金融操作方式規範下來，形成一種有跡可循的投資策略。
有一點值得肯定的是，量化交易的影響力正在與日劇增。據「Global Algorithmic Trading Market 2016—2020」的報告統計：美國約90%的公開交易市場都采用了量化交易技術；采用量化交易獲得的收益比傳統交易獲得的收益多出10.3%；量化金融大約有1萬億美金市場；近年來表現前10的對沖基金中有6個是量化基金。
CQF量化實操資料+正課試學
直接掃碼領取
二、量化er的加分項CQF
1.什麽是CQF？
CQF (Certificatein Quantitative Finance)是國際量化金融分析師認證，是由牛津大學博士、英國皇家科學院研究學者、對沖基金創始人Paul Wilmott等組成的國際知名的數量金融專家團隊設計推出的國際數量金融工程認證。
Paul Wilmott博士創辦CQF的目的是為有意在銀行、基金管理、投資銀行、衍生品與風險管理等領域工作的人士提供高級培訓，為立誌在全球頭部金融機構發展的精英們打造。
CQF總部設在英國倫敦金融城。透過CQF的學習，學員可以系統性的掌握量化領域必備的各項知識技能，從而掌握實用的量化金融技術。考試透過後由英國CQF總部頒發證書。
考試並不只是為了一張證書，學到的東西只有套用才能發揮最大的價值。
2.CQF學什麽
與大家熟知的CFA和FRM相似，都是金融圈中高端的證書。
CQF總部設在英國倫敦金融城，美國紐約、中國北京等分別設立培訓中心。但CQF並不是簡單的一個考試，而是類似於國外一個碩士計畫,CQF基本就是把一個碩士的課程的搬到了線上，透過線上授課，線下自己完成作業，線上習題課等方式教授考生知識。
學習模組
CQF學習能夠學習到的內容非常廣，大致來說可以說是以傳統的金融工程為基礎，在疊加超前沿的金融領域的課程。
所以CQF的課程每年定期更新。實際上課的時候，老師都會更新講義，而課程是老師講課直播錄制的網課，因此老師更新講義也會帶來課程的更新。
CQF的另外一個特點是終身學習，而CQF的學員也可以終身看課。同時，CQF有很多選修的課程也非常經典，部份參考如下：
量化的行為金融學，基於R語言的量化金融，高級投資組合管理，風險預算，Python套用，金融科技，基於Python的機器學習，C++，演算法交易，高級風險管理，高級波動率模型，交易對手風險建模，復雜計算方法，基於Python的數據分析。
CQF側重金融和科技的結合，特別是電腦編程技術。
來源：CQF官網
3.CQF人才就業前景
提起CQF的就業前景，就不得不提起，絕大部份CQF持證人就職於國際頂級金融機構，如，高盛、美林、摩根、匯豐、花旗等。CQF在國際上贏得了一致的認可和高度贊譽，如今，在90多個國家/地區擁有5,500多名會員，其持證人在各領域中擔任重要職務。
來源：CQF官網
近年來，國內金融科技領域發展迅猛，大有後來居上的趨勢，因此對實操型量化金融技術的需求更是有增無減。CQF課程內容幾乎涵蓋了整個量化金融領域，可以說所涉及的金融專業知識範圍十分廣泛。
現在各企業都爭相搶奪這方面的人才，可以說CQF證書持證人士的就業方向選擇非常多，能在銀行、證券商、投資銀行、風險控制管理等相關金融企業開展業務。
一般在國內，如果量化從業3年以上，經常能碰到獵頭職位。從年薪分布來看，最高可達200萬元，具體還是要看自身的分紅。去年更是被一則「某私募量化年終獎5000萬」沖上熱搜，並得到了證實，這一年終獎在業內並不誇張。
就目前的就業市場來說，無論是從事量化交易、量化開發，還是就職於企業策略戰略營運領域，如果有CQF證書的背書加持，便可在求職時優於其他競爭者，獲得到更多的就業機會，甚至是更高的職業起點。
CQF人才需求及薪資
量化行業的競爭，本質是人才的競爭。量化投資的人才招聘基於長期的人才需求，與短期市場波動無關。不斷補充、強化投研團隊，是量化投資公司的重中之重，不會因為市場好壞而改變。人才一直是量化私募的核心，出現校招「搶人「現象，主要有兩方面的原因:一是量化行業規模快速增長，頭部私募若想保持領先地位，需要招募更為優秀的人才，否則很難支撐百億甚至千億的管理規模;二是百萬年薪一定程度上可以提高公司知名度打響品牌，所以推動著量化私募平均薪酬越來越高。
量化的發展離不開復合型人才，但中國量化行業發展不到10年，滿足量化投資三要素：數理統計+電腦編程+金融的人才供不應求。雖化行業對優秀人才十分剛需，薪資待遇處於行業領先地位。隨著量化逐漸進入大眾視野，越來越多的人認識到了量化的廣闊前景，量化行業也越來越成為應屆畢業生的首選。
近年來量化行業規模迅速擴張，量化私募不斷湧出，其競爭也愈加激烈。激烈的競爭，也使得量化私募在人力方面的投入非常得高，一般占總成本的50%左右。為留住人才，各家量化機構頻頻出現搶人大戰，以優厚待遇來「招兵買馬」。
新晉百億量化私募機構寬德投資開啟2023年全球校招。招聘資訊顯示，德投資擬招聘量化研究員、機器學習研究員、量化開發工程師等崗位，且薪資水平彈性空間較大，上述崗位薪資區間分別為48萬-200萬、60萬-200萬元和48萬-200萬元。也就是說起步年薪近50萬元，最高可達200萬元。
「當你還在一級市場為‘年薪百萬’而努力的時候，二級從業者趕上了一個大年，就可以直接退休了......今年做量化的二級私募確實厲害了，業績大爆表，震蕩市中，模型的確優於人腦。」
01
02
來源：CQF官網
CQF量化實操資料+正課試學
直接掃碼領取
三、如何成為CQF持證人？
01
CQF如何學習
目前高頓教育是唯一的國內的CQF合作機構。高頓教育是2006年成立，專門負責財經證書的培訓，也是CQF中國區唯一的代理機構。價格方面是全球最優惠的且提供中文課程，幫助學員更好的理解和吸收CQF的知識。考過之後可以邀請學員加入CQF校友會，為學員提供豐富發的人脈和資源，也可以透過參加校友會活動，不斷的更新自己的知識體系。
02
關於CQF考試
CQF計畫一共包含3次考試和最終的project，以6月報名參加CQF的計畫為例，每門考試的開始時間如下：
第一次考試：完成第一門和第二門必修課；第二次考試：完成第三門必修課；第三次考試：第5門必修課開始兩周之後；Final Project: 在第5門必修課程接近尾聲的時候開始。
前面三次考試持續的時間為兩周，Final Project約為兩個月。前面三次考試為總分權重的20%，最後的project為40%
。
考試的形式都是
開卷考試
，前面三次的考試都是固定的題目，基本上是老師的上課或者習題課講過的內容進行深化。
最後的project有多個題目的選擇，可以依據個人興趣和選修課選擇的內容進行選擇，
無論是前三次考試還是最後的project，每個考試大概都是兩個大題，多個小題，考試總分為100分，每個小題根據難易程度占不同的權重。
在送出考試答案以後，兩周後考試官方會給出老師的評分。
考試透過的分數為60分，如果考試沒有達到60分，那麽需要進行補考，如果補考透過了，不管成績如何都是60分。
考試成績的評分是按照每一個小題答案的準確性進行評定的，最後的得分就是每一個小題的準確性乘以對應的權重。
